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家族财富管理调研报告(2021):老龄化进程中信托的普惠担当与破局 收藏
简 介:老龄化问题是近年来全球最重要的问题之一,从主要形势来看呈现出人口增速放缓与老龄人口增长、生育率与死亡率双降助推老龄化趋势、全球老龄化与老龄化问题分化等特征。本书介绍了老龄化进程中信托普惠的机遇与风险、国内外经验,以及未来的破局之路。全书分为七章,阐述了全球老龄化市场的风险谱系与应对之策,介绍了欧美地区的养老金融市场与亚太地区的养老信托市场,介绍了我国近代与当代的养老服务市场,从信托视角,对国内的养老市场监管提出建议,针对养老金体系与长寿时代的经济特征展开了专题研究。
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家族财富管理调研报告(2020):家族财富管理十年回顾与展望 收藏
简 介:本书由五矿信托联合国家金融与发展实验室财富管理研究中心共同编撰完成。全书共分市场、机构、服务、监管和专题五篇,探讨了家庭财富管理行业的十年发展,从组织架构、业务模式、风控体系和IT系统等维度阐释商业银行、信托公司、保险公司和证券公司等机构财富管理板块的发展情况,信托公司的家族财富管理业务,家族信托和保险金信托业务,慈善信托的发展,家族宪章服务功能定位和典型案例,消费信托、艺术品信托和养老信托等创新性信托业务的发展,以及对财富管理行业的总结和展望。
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家族财富管理调研报告(2021):老龄化进程中信托的普惠担当与破局 收藏
作者: 家族财富管理调研报告课题组 著 出版时间:2021年12月
简 介:老龄化问题是近年来全球最重要的问题之一,从主要形势来看呈现出人口增速放缓与老龄人口增长、生育率与死亡率双降助推老龄化趋势、全球老龄化与老龄化问题分化等特征。本书介绍了老龄化进程中信托普惠的机遇与风险、国内外经验,以及未来的破局之路。全书分为七章,阐述了全球老龄化市场的风险谱系与应对之策,介绍了欧美地区的养老金融市场与亚太地区的养老信托市场,介绍了我国近代与当代的养老服务市场,从信托视角,对国内的养老市场监管提出建议,针对养老金体系与长寿时代的经济特征展开了专题研究。
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家族财富管理调研报告(2020):家族财富管理十年回顾与展望 收藏
作者: 家族财富管理调研报告课题组 著 出版时间:2020年10月
简 介:本书由五矿信托联合国家金融与发展实验室财富管理研究中心共同编撰完成。全书共分市场、机构、服务、监管和专题五篇,探讨了家庭财富管理行业的十年发展,从组织架构、业务模式、风控体系和IT系统等维度阐释商业银行、信托公司、保险公司和证券公司等机构财富管理板块的发展情况,信托公司的家族财富管理业务,家族信托和保险金信托业务,慈善信托的发展,家族宪章服务功能定位和典型案例,消费信托、艺术品信托和养老信托等创新性信托业务的发展,以及对财富管理行业的总结和展望。
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结语 将至已至 未来已来 收藏
作者: 家族财富管理调研报告课题组 著 出版时间:2020年10月
关键词:
出处: 家族财富管理调研报告(2020):家族财富管理十年回顾与展望
简 介:党的十八大以来,中国前所未有地走近世界舞台中央。财富管理始于欧洲,发展于美国,目前的发展机遇主要在亚太地区,中国无疑是这个新中心的中心。改革开放的第一代创业群体、“南方谈话”后的第二代创业群体已进入人生的后半段,他们已成为家族财富管理的主要客户。在中国,始于2007年的私人银行业务和始于2012年的家族信托业务日趋成熟完善。展望未来十年,财富管理尤其是家族财富管理是朝阳产业,也必将成为与宏观经济紧密相连的重要研究领域。 作为《家族财富管理调研报告2020:家族财富管理十年回顾与展望》的结束语,我们理应对未来十年乃至更远的财富管理发展进行展望。然而,我们正处于“百年未有之大变局”的宏观背景下。展望的理论基础是对未来某一状态的概率刻画。从概率论的角度而言,风险(risk)和不确定性(uncertainty)是两个不同的概念,风险表示知道未来状态发生的可能性但无法确定未来那个状态是否会发生,不确定性表示无法确定未来状态发生的可能性更无法判定未来哪个状态发生,而现在的情况则是不知道未来的状态,不知道未来状态发生的可能性,也无法判定未来哪个状态发生,即“不确定+”。
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监管体系 收藏
作者: 家族财富管理调研报告课题组 著 出版时间:2020年10月
关键词:
出处: 家族财富管理调研报告(2020):家族财富管理十年回顾与展望
简 介:从2008年开始,中国信托业经历了数年的黄金发展期。信托业管理的资产规模快速增长,为投资人带来了丰厚的投资回报,给实体经济的发展提供了充分的资金支持,相应地也形成了日趋完善的信托业监管体系。不论对信托主体的监督,还是对信托行为的监管,我国已建构了较为全面的监管法制框架,确立了相对完备的监管制度体系。 但不能否认的是,信托业监管依然存在许多不足和漏洞,在一定程度上导致了信托实践中的众多问题。如果不能反思并改革现有的信托业监管制度,我国信托业的未来发展依然会面临巨大的挑战,甚至有可能会引发信托业乃至金融行业的“系统性风险”。 在此背景下,有必要对我国信托业监管做一个整体性的反思。本章在对过往十年信托业监管体系发展进行回顾的基础上,思考现有监管制度存在的体系性不足和功能性缺陷,同时从理论角度对信托业监管应当处理的基本问题和重要关系加以全面阐释,最后对完善我国信托业监管制度提出建议。当然,这种反思与讨论可能更偏向于宏观架构,而不会过分纠结于微观制度细节。事实上,美国、欧盟对2008年金融危机以来的信托业(资产管理行业)的监管政策也在进行深刻反思,以期建构更有竞争性、更为现代化的监管政策体系。例如,美国监管机构为推动监管规则现代化,提出了如下原则性要求:对分散的监管规则进行整合,确保监管规则的整体性和协调性;推动产品法律规则和信息披露义务与全球标准的一致性;确保信托机构董事会履行监督职责;推动ETF法律规则的全面制定;认识到新监管规则的复杂性并给予充分的实施时间。在此背景下对信托业监管体系进行思考,有助于我国营商法治环境的优化,也有益于促进我国信托业更好地参与全球资产管理市场竞争。
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创新服务 收藏
作者: 家族财富管理调研报告课题组 著 出版时间:2020年10月
关键词:
出处: 家族财富管理调研报告(2020):家族财富管理十年回顾与展望
简 介:作为服务篇的最后一章,本章我们将介绍消费信托、艺术品信托、养老信托以及另类服务等创新。消费信托符合信托业务创新与转型的需要,信托公司在各个消费领域都有所探索,并以消费信托为基础延伸到其他链条。艺术品信托是信托公司拓展超高净值客户的利器,也能更好地满足家族客户艺术方面的需求,做好艺术综合权益服务、艺术品投资信托、家族艺术传承等都将是艺术品信托下一步发展的重点方向。养老信托作为老龄化时代的创新性业务之一,在为高净值人士提供专业财富管理服务、实现资产保值增值和风险隔离等功能的基础上,还能提供养老社区入住服务、各类养老医疗保障服务、失能失智后的监护服务、公墓殡葬临终关怀服务等全养老周期定制型一体化服务方案。其他诸如家族投行、家族康养、家族治理等另类服务,则可以更好地协助客户实现个人和家族的长期发展与治理目标。
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家族宪章 收藏
作者: 家族财富管理调研报告课题组 著 出版时间:2020年10月
关键词:
出处: 家族财富管理调研报告(2020):家族财富管理十年回顾与展望
简 介:宗祠、义田和家训构成古代家业治理的“审判机关”、物质财富和精神财富这三大支柱。作为新时代的家业治理支柱,家族宪章关注家业治理的框架性安排,兼顾金融与非金融服务,包括家族精神、家规家风和家业传承等,也是将原有家族碎片化的安排整合成综合解决方案的一种机制。同时,通过家族会议、家规家训和公司治理等家族宪章提供的功能来化解家族内外的矛盾或危机,李锦记家族的案例是一个典型。
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慈善信托 收藏
作者: 家族财富管理调研报告课题组 著 出版时间:2020年10月
关键词:
出处: 家族财富管理调研报告(2020):家族财富管理十年回顾与展望
简 介:范氏义庄始于公元1050年,是中国慈善史上的典范,义庄机制也得以延续近千年,直至盛宣怀家族的愚斋义庄等。彼时,通过合理的机制设计和架构安排,义庄创立人可以将其部分财产尤其是义田等装入义庄,照顾族人和家人的婚丧嫁娶学等基本生活保障,通过登报等公开方式确立义庄的法律地位。作为新时代的义庄机制,目前的公益慈善信托机制已经有了制度保障,当然也还有进一步完善的空间,如政府部门需制定相关配套的行政法规以及明确政策交叉的模糊地带等。
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