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监管科技发展研究与应用实践

摘要

金融科技促进了金融业的创新发展,也带来了金融风险与金融监管的变化,促使各类金融风险以潜在形式逐步汇聚,增加了整个金融业的脆弱性,为我国防范金融风险带来了诸多挑战,并增加了防范难度。有鉴于此,监管科技应运而生。基于此,本报告首先全面厘清监管科技多方面主体之间的关系,全面分析如何构建有利于监管科技发展的体制机制,如何避免金融机构利用技术手段规避监管甚至通过监管套利等行为,以及如何建立符合我国实际情况的监管科技成本分担机制。并提出以下建议:一是通过构建监管规则体系以实现规范管理;二是强化各类数据治理以实现精细化发展与管理;三是变革合作方式以推动政产学研用协调发展;四是为监管科技应用提供丰富场景以夯实应用成果。

作者

杜艳
杨玉明 ,深圳市未来金融监管科技研究院。
刘元龙
杨子砚 ,国家金融科技测评中心(银行卡检测中心)。

参考文献 查看全部 ↓
  • 董贞良:《监管科技发展现状及其研究趋势》,《管理现代化》2020年第3期。
  • 陈涛:《监管科技理论及发展路径研究》,《新金融》2020年第8期。
  • 毛伟杰:《中美金融科技监管对比分析》,《金融科技时代》2019年第10期。
  • 杨东:《监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构》,《中国社会科学》2018年第5期。
  • 孙国峰:《发展监管科技构筑金融新生态》,《清华金融评论》2018年第3期。
  • FCA,Feedback Statement on Call for Input:Supporting the Development and Adopters of RegTech,July 2016.
  • Government Office for Science,“FinTech futures:the UK as a World Leader in Financial Technologies,” 25 March,2015,https://technation.io/news/fintech-futures/.
  • IIF,RegTech in Financial Services Solutions for Compliance and Report,March 2016.

监管科技发展研究与应用实践

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章节目录

  • 一 监管科技发展脉络
    1. (一)监管科技在我国的具体发展脉络
    2. (二)全球不同国家对监管科技内涵的认定
      1. 1.英国
      2. 2.美国
      3. 3.欧盟
      4. 4.澳大利亚
      5. 5.新加坡
  • 二 监管科技的应用领域
    1. (一)数据治理
      1. 1.存储
      2. 2.传输
      3. 3.整合
    2. (二)监管科技在反洗钱领域的应用实践
    3. (三)监管科技在支付结算领域的应用实践
      1. 1.基础设施建设方面
      2. 2.非现场监管方面
      3. 3.现场监管检查方面
    4. (四)监管科技在外汇微观监管领域的应用实践
  • 三 监管科技发展中面临的具体挑战
    1. (一)路径挑战:如何选择监管科技发展路径
    2. (二)制度挑战:怎样构建良性发展的监管科技机制
    3. (三)目标挑战:发展监管科技应为谁服务
    4. (四)成本挑战:监管科技研发与应用成本由谁来承担
    5. (五)规则与标准挑战:监管科技健康发展的路径选择
  • 四 监管科技未来发展的几点建议
    1. (一)快速构建监管规则体系以实现规范管理
    2. (二)强化各类数据治理实现精细化发展与管理
    3. (三)变革合作方式以推动政产学研用协调发展
    4. (四)为监管科技应用提供丰富场景以夯实应用成果

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