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2021~2022年数智化营销模式发展情况

摘要

金融数字化转型,已经被列入国家“十四五”规划纲要。近年来,金融监管机构相继出台了多项关于数字化转型和数字化营销的指导意见和监管规定。金融机构数字化基础设施已逐步趋于成熟,但金融科技工具的开发与投产,并未能有效帮助一线营销团队解决当前面临的痛点和问题。金融机构要实现营销模式的数字化、智能化,需要更多地从市场出发、从客户出发、从一线员工出发,优化迭代科技工具、经营管理策略和客群营销策略。

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零壹智库

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  • 中国人民银行:《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)。
  • 中国人民银行:《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号)。
  • 北京银保监局:《关于保险网络直播和短视频风险提示的通知》(京银保监办发〔2020〕66号)。
  • 中国银保监会办公厅、中国人民银行办公厅:《关于规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》(银保监办发〔2021〕9号)。
  • 中国银保监会办公厅:《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》(银保监办发〔2021〕24号)。
  • 中国银保监会:《保险中介机构信息化工作监管办法》,2021年。
  • 中国银保监会:《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》(银保监办发〔2022〕2号)。

2021~2022年数智化营销模式发展情况

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章节目录

  • 一 金融领域数智化营销模式的政策指导
  • 二 金融领域数智化营销模式发展情况
    1. (一)中国工商银行
    2. (二)中国建设银行
    3. (三)招商银行
    4. (四)国泰君安证券
  • 三 金融领域数智化营销模式发展存在的误区
    1. (一)金融领域数智化营销不等于科技系统开发
    2. (二)金融领域数智化营销不等于直播带货
    3. (三)金融机构数智化营销不等于上线企业微信
      1. 1.企业微信的好友添加阶段
      2. 2.企业微信客户的标签画像
      3. 3.与企业微信客户沟通的方式
      4. 4.与企业微信客户沟通的内容
    4. (四)金融机构数智化营销不等于AI智能外呼
      1. 1.法律法规限制
      2. 2.科技限制
  • 四 金融领域数智化营销模式的发展建议
    1. (一)迭代经营管理策略
    2. (二)迭代客群营销策略
      1. 1.长尾客群经营现状及建议
      2. 2.代发工资客群经营现状及建议

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