报告目录

• 一 中国监管科技发展概述
  1. （一）什么是监管科技？
     1. 1.国内外主要金融监管机构对监管科技的理解
     2. 2.监管科技概念界定与内涵
  2. （二）监管科技发展的背景分析
     1. 1.金融监管滞后于金融创新，金融监管机构压力日趋增加
     2. 2.金融监管逐步收紧，金融机构遵守监管法令的成本增加
     3. 3.传统技术难以满足信息时代下金融监管的新要求
     4. 4.新兴科技为发展监管科技提供了技术支持
  3. （三）发展监管科技要处理好哪些关系？
     1. 1.协调发展监管科技和加强金融监管的关系
     2. 2.厘清监管科技和金融科技的关系
     3. 3.理顺中国监管科技各参与主体的关系
     4. 4.厘清国外监管科技与中国监管科技的关系
  4. （四）监管科技能做什么？
     1. 1.监管科技能帮助金融监管机构缓解监管压力，提升金融监管水平
     2. 2.监管科技（合规科技）能帮助金融机构满足监管要求，避免高额罚单
     3. 3.监管科技的发展有利于金融监管和金融创新之间达到均衡
     4. 4.发展监管科技有利于应对科技带给金融业的新风险
     5. 5.发展监管科技有利于开拓一片业务蓝海——监管科技与合规科技发展前景巨大
  5. （五）中国监管科技应用现状
     1. 1.监管科技助力打击非法集资可行性分析
     2. 2.监管科技在监控非法集资活动中的作用
     3. 3.地方监管部门应用监管科技防范非法集资风险的实践
     4. 4.科技在合规科技领域的应用现状
  6. （六）当前中国发展监管科技存在的难点
     1. 1.数据垄断和数据孤岛难以避免
     2. 2.要警惕金融科技公司成为“隐性监管者”
     3. 3.科技手段无法取代监管者判断
     4. 4.监管科技发展不均衡，可能产生新的监管套利
     5. 5.监管科技（合规科技）应用带来的风险控制趋同，与普惠金融发展背道而驰
  7. （七）未来中国发展监管科技面临的挑战
     1. 1.路径挑战——如何选择监管科技发展路径？
     2. 2.制度挑战——如何构建有利于监管科技发展的体制机制？
     3. 3.目标挑战——发展监管科技到底为谁服务？
     4. 4.成本挑战——高企的监管科技研发与应用成本由谁来承担？
     5. 5.规则与标准挑战——无序发展还是有序发展？
• 二 中国监管科技体系构建探索
  1. （一）中国构建监管科技体系的主要任务
     1. 1.建立监管科技体系既是金融科技发展的必然趋势，也是保障金融安全的必要途径
     2. 2.鉴于金融科技发展的特殊性，应从体制、手段、技术、产品、人才和政策支持等多角度出发，建立健全监管科技体系
     3. 3.监管科技体系的建立，应遵从总体建设原则
     4. 4.监管科技体系的建设应当以服务金融科技创新发展为准则，以优化市场进步为目标
  2. （二）中国监管科技体系的总体框架
     1. 1.构建全面系统的总体框架
     2. 2.进行底层基础设施建设
  3. （三）中国监管科技体系的促进机制
  4. （四）中国监管科技建设的政策建议
     1. 1.建立适应我国金融监管体制实际需求的监管科技发展协调机制
     2. 2.明确当前监管科技应用的重点场景，打赢防范系统性金融风险攻坚战
     3. 3.制定监管科技建设的规则和标准
     4. 4.探索构建学术界、金融监管机构与金融机构等多方共同参与建设的监管科技平台
     5. 5.完善监管科技建设的配套促进措施