报告目录

• 一 数字金融发展过程中的潜在风险
  1. （一）技术中立性弱化引发隐私泄露风险
  2. （二）金融脱媒与跨域经营背景下行为的回溯难度增大
  3. （三）混业模式加大信息流转的不透明性
• 二 数字金融潜在风险的化解方案探索
  1. （一）通过业务的连续性管理应对技术失控
  2. （二）强化国际协作与监管制度的顶层设计
  3. （三）穿透式监管与强制信息披露制度的探索应用
• 三 规制金融活动流程以实现信息多维价值
  1. （一）构建智能反欺诈系统，确保金融信息的闭合性监管
  2. （二）转变资产管理核心策略，构建灵敏有效的信用体系
  3. （三）完善金融信息赋能，打造信息辅助决策的长效机制
• 四 全面推进监管科技的发展及其法治化建设
  1. （一）智能投顾业务及其信息收集限制
     1. 1.智能投顾业务的运行方式及特征
     2. 2.智能投顾业务对法律主体责任范围的拓展
     3. 3.明确智能投顾实施过程中的信息收集限制
  2. （二）大数据风控技术对异常信息的监控
     1. 1.大数据风控体系的特征
     2. 2.异常信息的定性及其处理方式
     3. 3.大数据风控中传统举证责任内涵的丰富
  3. （三）监管沙盒制度下的信息保护新规测试
     1. 1.监管沙盒的内涵及特征
     2. 2.信息保护义务主体在沙盒制度下的行为模式
     3. 3.监管沙盒中行为主体法定责任的有条件豁免
• 五 结语