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“资管新规”后信托业务投后管理
摘要
2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下文简称“资管新规”)对信托业务的投后管理进行细化并提出了诸多要求,也给信托业务的投后管理带来诸多改变。本文首先分析了信托业务投后管理的内涵和目标,其次对“资管新规”中关于投后管理的内容进行梳理和解读,并分析其对信托业务产生的影响;在此基础上,结合行业当前信托业务管理现状,剖析投后管理面临的问题及挑战,提出未来建设方向与实现路径。
作者
薛冰 上海财经大学数量经济学硕士。现任职于中建投信托股份有限公司投后管理部,曾供职于摩根士丹利亚太地区运营中心,具有10年金融行业投后管理及运营管理从业经验。主要负责房地产、工商企业、股权投资等信托业务投后管理工作。
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章节目录
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一、信托业务投后管理概述
- (一)投后管理定义与目标
- 1.投后管理定义
- 2.投后管理目标
- (二)投后管理内容
- 1.信托财产运用
- 2.风险监控
- 3.风险应对
- 4.信息披露
- 5.信托利益分配
- 6.资料保管
- (一)投后管理定义与目标
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二、“资管新规”与投后管理
- (一)“资管新规”对投后管理要求
- 1.勤勉尽责原则与投资者保护
- 2.计提操作风险准备金
- 3.净值化管理
- 4.信息披露义务
- 5.信托财产运用
- 6.档案保管
- 7.风险处置
- 8.统一报告
- (二)“资管新规”对投后管理的影响
- 1.监管处罚情况
- 2.司法诉讼情况
- (一)“资管新规”对投后管理要求
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三、投后管理面临问题与挑战
- (一)行业及监管层面
- 1.部分重点环节细则缺失,无法提供实践指导
- 2.基础设施建设有待健全
- (二)公司层面
- 1.“重投轻管”的管理理念有待转变
- 2.投后管理体系有待建立和升级
- (一)行业及监管层面
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四、投后管理建设路径
- (一)行业及监管层面
- 1.以制度为依据,出台产品估值、信息披露细则指引
- 2.以中国信登为载体,完善业务数据标准,加快产品流通交易平台建设
- (二)公司层面
- 1.以信托文化建设为契机,转变投后管理理念
- 2.多措并举,加快投后管理体系建设
- 3.加大金融科技投入,支撑业务发展与升级
- (一)行业及监管层面
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