报告

养老保障管理产品:立足养老本源,实现健康发展

摘要

2015年保监会正式出台《养老保障管理业务管理办法》(保监发〔2015〕73号),养老保障管理产品进入快速发展时期。经过多年发展,2019年养老保障管理产品在市场主体、产品规模、产品类型等方面都取得进一步发展,在服务多层次养老保险体系建设、满足广大人民群众养老财富管理需求方面发挥着越来越重要的作用。本报告在总结2019年养老保障管理产品发展情况的背景下,结合市场竞争变化、人口社会结构变化、监管部门对产品发展方向的政策导向以及科技发展趋势等,探讨养老保障管理产品未来发展的机遇和挑战。养老保障管理产品在面对巨大发展机遇的同时,还需要应对不小的挑战。养老保障管理产品只有主动适应,才能赢得更大的发展。

作者

曹伟 ,建信养老金管理有限责任公司总裁,高级经济师。
陈健 ,建信养老金管理有限责任公司创新发展部副总经理。

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养老保障管理产品:立足养老本源,实现健康发展

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报告目录

  • 一 2019年养老保障管理产品市场概况
    1. (一)市场主体情况
    2. (二)产品规模情况
    3. (三)市场格局情况
    4. (四)产品类型情况
    5. (五)销售渠道情况
  • 二 养老保障管理产品发展的机遇
    1. (一)养老保险第三支柱改革进程加快
    2. (二)居民养老储蓄意识提高
    3. (三)养老保障管理产品定位逐步清晰
  • 三 养老保障管理产品发展的挑战
    1. (一)监管环境的变化对市场发展提出更高要求
    2. (二)市场环境的变化带来了更加激烈的竞争
    3. (三)消费者的投资理财观念没有完全改变
    4. (四)市场主体的自主销售能力还比较薄弱
  • 四 养老保障管理产品发展的方向
    1. (一)参与养老生态,发挥多维功能
    2. (二)立足养老保障,体现养老属性
    3. (三)加强主动管理,提升投资收益
    4. (四)强化销售规范,保障客户权益
    5. (五)借助金融科技,提供精准服务

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