报告
养老目标基金：运作稳健开局良好，市场接受度逐步提升
摘要
2018年3月《养老目标证券投资基金指引（试行）》发布以来，养老目标基金已获批94只产品，部分产品运作已超过一年，管理规模、只数、持有人户数均大幅增长，投资运作稳健，波动控制良好，市场接受度逐步提升。本报告首先介绍养老目标基金的推出背景、整体发展情况；其次分别从发展现状、投资策略、产品设计核心要素、资产配置、投资收益及风险等角度详细分析了目标风险基金和目标日期基金；再次，在此基础上对养老目标基金的运作特点进行了梳理和总结；最后，提出我国养老目标基金的发展建议。
作者
胡俊英 ，泰达宏利基金管理有限公司组合基金部高级研究员，中国养老金融50人论坛联席研究员，研究领域为养老金融产品。
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报告目录
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一 养老目标基金概述
- （一）背景介绍
- （二）养老目标基金整体发展情况
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二 养老目标风险基金
- （一）发展现状
- （二）产品设计部分
- 1.风险分布情况
- 2.费率情况
- （三）投资运作情况
- 1.资产配置情况
- 2.投资收益情况
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三 养老目标日期基金
- （一）发展现状
- （二）产品设计部分
- 1.下滑曲线情况
- 2.费率情况
- （三）投资运作情况
- 1.资产配置情况
- 2.投资收益情况
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四 养老目标基金发展的主要特点
- （一）养老目标基金逐步呈现系列化特征
- （二）养老目标基金运作稳健，波动控制良好
- （三）资产配置呈现多元化特征
- （四）养老目标基金子基金以外部为主
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五 养老目标基金发展建议
- （一）尽快将养老目标基金纳入第三支柱政策范围，并将其作为默认投资选项
- （二）不断完善资产配置能力，提升养老目标基金竞争力
- （三）产品设计仍需精打细磨，更好地服务养老需求
- （四）持续开展投资者教育，提高养老目标基金认可度
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