报告目录

• 一 中国第三支柱发展概况
  1. （一）养老金账户是保障第三支柱统一运行的基础载体
  2. （二）税收优惠是推动第三支柱持续发展的有效动能
  3. （三）产品建设是实现第三支柱多元化投资的核心内容
• 二 第三支柱账户制的内涵与运作模式
  1. （一）现有税收体制下资金账户的唯一性要求
  2. （二）多元客户需求下投资账户的公平性要求
• 三 养老保险公司在第三支柱中的作用
  1. （一）专业、标准化运营服务为第三支柱建设提供支撑
  2. （二）风险保障和财富增值功能满足第三支柱发展需求
  3. （三）账户制下持续助力第二、三支柱有效互联互通
• 四 养老保险公司参与第三支柱的路径
  1. （一）客户层面：运用机构资源助力第三支柱扩面
     1. 1.依托保险代理人营销网络拓展客户
     2. 2.依托目前的年金营销网络拓展客户
  2. （二）产品层面：丰富产品类型满足不同投资需求
     1. 1.个人税延养老保险策略匹配
     2. 2.个人养老保障管理产品策略匹配
     3. 3.做好第三支柱养老金分期领取管理
     4. 4.满足闲置期的资金管理和投资需求
  3. （三）投顾层面：打造养老保险公司投资顾问功能
     1. 1.获取海量数据形成细分类别的客户画像
     2. 2.提升机构资产配置和产品建议的全面性
     3. 3.针对全生命周期提出更合理的养老规划
• 五 加快推动养老保险公司参与的相关建议
  1. （一）完善产品、税收优惠、账户等专项政策
  2. （二）提升机构产品创新和投资管理能力
  3. （三）持续推动行业内外部合作共赢