报告
中国监管科技发展综述
摘要
近年来,金融科技创新和金融领域的数字化转型进程加快,对传统金融监管和金融市场合规提出了新的挑战。监管科技[]作为信息科技创新在金融行政监管和市场合规领域的应用,能够对金融科技和数字金融发展产生技术驱动的正效应。本报告针对监管科技的内涵、特征和发展理念进行剖析,分析监管科技的来龙去脉,对全球监管科技发展情况和实践经验进行分析,归纳当前监管科技发展在数据治理、技术发展、规则确定、成本把控、风险控制、制度依据方面存在的问题,需要在合法化、渐进性、技术中立、消费者保护、风险防控等原则基础上,采取进一步健全监管科技标准规则和基础设施体系、优化监管科技金融数据治理机制,以及加强监管科技协同衔接机制建设等措施。
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报告目录
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一 监管科技的内涵与发展理念
- (一)监管科技的内涵
- (二)监管科技的特征
- 1.主体的两面性
- 2.功能的多元化
- 3.数字性、敏捷性、实时性、集中性和适应性
- (三)监管科技的发展理念与价值
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二 全球监管科技发展情况和实践经验
- (一)全球监管科技发展阶段和态势
- (二)主要国家监管科技发展态势
- (三)中国监管科技发展政策态势
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三 监管科技技术创新与场景应用
- (一)云计算技术及其在监管科技领域的应用
- (二)大数据技术及其在监管科技领域中的应用
- (三)区块链技术及其在监管科技领域中的应用
- (四)人工智能技术及其在监管科技中的应用
- 四 监管科技应用的代表性解决方案——监管沙盒
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五 监管科技发展面临的挑战与风险
- (一)我国监管科技起步晚,与发达国家有差距
- (二)监管科技发展面临的挑战
- 1.数据治理之困
- 2.科技能力不足
- 3.监管科技边界不清晰和过度监管问题
- 4.监管科技带来的高昂成本
- 5.监管科技本身具有较大的技术风险
- 6.监管科技的标准化体系和相关法律法规尚未健全,监管科技落地实施缺乏充分的合法性依据
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六 我国监管科技发展的对策建议与展望
- (一)建立监管科技标准规则和基础设施体系
- (二)健全优化监管科技应用的金融数据治理机制
- (三)加强监管科技政策衔接与机制协同,强化风险防控
- 总结:不足与展望
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