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2020年信托行业监管动态报告
摘要
2020年,金融风险频发,资管新监管框架初步形成,催化资管行业及其业务结构发生深刻变化。监管机构为大力推动信托业高质量发展、防范化解风险,从公司治理、业务规范及转型、消费者权益保护等方面持续强化对信托公司的机构监管、功能监管与行为监管。展望未来,信托公司治理机制进一步完善,资产证券化、标品投资、财富管理等转型业务发展将进一步深化。在此过程中,信托行业的风险管控能力面临持续挑战,需要完善公司内控机制,提升产品管理能力,加强金融科技建设。
作者
陈境圳 厦门大学法律硕士,具备法律职业资格、CICPA,现任职于中建投信托法律合规部,具有较为丰富的金融、法律、财税研究经验与实践经验。
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章节目录
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一、信托业监管环境
- (一)资管业务结构发生明显转变
- (二)金融风险频繁暴露
- (三)资管行业监管框架初步形成
- (四)金融审判司法制度不断完善
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二、信托业年度监管动态
- (一)督促完善公司治理
- 1.全面检查信托公司治理情况
- 2.加强股权管理,规范股东行为
- (二)强化业务合规管理
- 1.核查信托业务合法合规性
- 2.严格要求整改违规业务
- (三)督促信托业务转型
- 1.管控、压降融资类、通道类业务规模
- 2.统一标准化债权资产认定标准
- 3.发布《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》
- (四)加强消费者权益保护
- 1.完善消费者权益保护制度
- 2.强化社会公众监督
- 3.开展专项宣传活动
- (五)压实社会责任
- (六)加强监管法治体系建设
- (七)行政处罚
- 1.罚单数量和罚没金额
- 2.处罚事由
- (一)督促完善公司治理
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三、信托业监管趋势展望
- (一)以完善公司治理为起点推动信托业高质量发展
- (二)推动信托业务转型提质增速
- 1.稳步推进净值化改造
- 2.提升资产证券化业务精细化管理水平
- 3.支持丰富标品投资产品类型
- 4.促成满足居民财富管理需求
- (三)支持鼓励履行社会责任
- 1.有望出台慈善信托配套支持制度
- 2.引导服务信托满足社会大众需求
- (四)督促信托公司提升风险研判能力
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四、发展建议
- (一)完善公司内控管理,加强信托文化引领
- (二)丰富产品类型,加强管理能力
- (三)积极履行社会责任,探索业务结合点
- (四)强化科技赋能,提升业务质效
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