章节目录

• 一、监管规则司法化的演化路径分析
  1. （一）背景及趋势——监管规则对司法审判的浸入
  2. （二）金融监管与金融审判的关系分析
     1. 1.合理性——目标的一致性赋予其合理性理论基础
     2. 2.必要性——金融领域的特征赋予其必要性
     3. 3.有效性——司法审判是实现监管目标的有效路径
  3. （三）金融监管与金融审判关系的协调
     1. 1.基本原则
     2. 2.基本措施
• 二、民事法律责任类型化分析
  1. （一）违反先合同义务下的法律责任类型——缔约过失责任
     1. 1.违反适当性义务
     2. 2.合同（条款）因违背公序良俗而无效
     3. 3.采用格式条款而被认定为不成为合同内容或无效
  2. （二）违反信义义务下的法律责任类型——多种责任形式
     1. 1.违约责任与侵权责任竞合
     2. 2.侵权责任与缔约过失责任
  3. （三）对第三方的责任——违约和侵权
  4. （四）证券虚假陈述——侵权
• 三、法律风险行为类型化分析
  1. （一）不当推介、销售金融产品的民事法律风险
     1. 1.监管要求
     2. 2.司法规定
     3. 3.司法审判要点
  2. （二）开展事务管理类业务的法律风险
     1. 1.监管要求
     2. 2.司法规定
     3. 3.司法审判要点
  3. （三）参与证券市场的虚假陈述风险
     1. 1.监管规则
     2. 2.司法规定
     3. 3.司法审判要点
• 四、制定法律风险防范措施的基本思路
  1. （一）产品设计阶段
     1. 1.严格规范产品审查工作
     2. 2.准确界定受托人职责边界
  2. （二）尽职调查阶段
     1. 1.强化资产支持票据等证券市场业务的尽调工作
     2. 2.进一步完善承担管理职责的第三方尽调工作
  3. （三）产品推介、销售阶段
     1. 1.落实金融机构适当性义务
     2. 2.落实格式条款的提示、说明义务
     3. 3.落实双录工作
     4. 4.规范代销业务
  4. （四）存续期管理阶段
     1. 1.运用系统化、智能化方式优化管理工作
     2. 2.加强决策规范管理
     3. 3.信息披露精细化管理