报告

基于区块链技术的地方金融数字化监管平台

摘要

当前,我国地方金融组织面临风控能力不足、外部融资不规范、金融风险呈现跨区域跨行业的趋势、投资者保护薄弱和地方监管能力不足等问题。特别是地方金融监管部门的传统监管技术和手段难以应对区域性金融风险,具体表现为事后定时的数据报送机制难以应对突发、易变的市场风险,同时,地方监管的算力不足,难以处理海量、非标准化数据。因此,地方监管部门应在全国统一领导下,依托区块链技术打造“交易链+存证链+监管链”,交易链的目标是打造地方金融组织资产端和负债端的统一交易平台;存证链的重点是利用司法存证的理念、工具和法律依据,改变地方金融组织的纠纷处置模式,解决裁决难、执行难的问题;监管链则是通过地方金融组织的静态和动态交易数据实时接入,实现多元数据打通和智能监管全覆盖。

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基于区块链技术的地方金融数字化监管平台

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报告目录

  • 一 背景:当前地方金融监管面临的主要挑战
    1. (一)各类地方金融风险快速积累
    2. (二)地方金融风险有跨区域、跨行业趋势
    3. (三)金融科技的应用造成了新的不对称
    4. (四)投资者保护:事前准入不审慎、纠纷易集聚风险
  • 二 痛点:传统监管技术难以应对区域性金融风险
    1. (一)数据报送:事后、定时报送机制,难以应对突发、易变的市场风险
    2. (二)数据处理:算力不足、简单统计,难以处理海量、非标准化数据
  • 三 有效对策:依托区块链技术打造“交易链+存证链+监管链”
    1. (一)交易链:打造地方金融组织资产端和负债端的统一交易平台
    2. (二)存证链:多元解决机制,将纠纷化解于无形,避免压力与风险集聚;规范业务,保护业态
    3. (三)监管链:数据实时接入、多元数据打通,各类被监管对象均上监管链,实现智能监管

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