报告
监管科技领域的前沿技术：发展与应用
摘要
随着数字经济在全球加速推进以及新一代信息技术快速发展，金融与科技加速融合，网络安全、行业垄断、数据权属、跨界混业经营等新型行业风险出现，监管科技能力建设重视程度进一步提高。目前，云计算、大数据、人工智能、区块链、API、加密技术等多技术正被融合应用于用户身份识别、交易行为监控、法律法规追踪、合规数据报送、风险数据分析、金融机构压力测试等监管科技细分领域，监管科技进入数字智能化阶段。同时，监管科技运用还面临技术风险、数据风险、标准不一等挑战，未来可从提升监管能力、加强监管创新、推进监管合作等方面发力，通过创造良好的监管环境促进行业进行公平竞争。
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报告目录
- 一 监管科技核心技术及发展
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二 监管科技领域的前沿技术应用现状
- （一）多技术融合应用，监管科技进入数字智能化阶段
- （二）监管创新有序推进，中国版“监管沙盒”扩容
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三 前沿技术在监管科技领域应用场景
- （一）识别用户身份，发现和阻止可疑的交易行为
- （二）监控市场交易行为，识别异常操作
- （三）智能跟踪与分析监管法规信息，提升合规能力
- （四）通过合规数据报送渠道的数字化，提高效率，降低成本
- （五）通过风险数据融合分析实现对系统性风险的洞察
- （六）通过金融机构压力测试，在隔离环境中进行风险评估
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四 前沿技术在监管科技领域的挑战与应用趋势
- （一）监管科技的标准化体系和相关法律尚不完善
- （二）监管科技存在技术风险，有“羊群效应”和“合成谬误”隐患
- （三）监管科技在金融监管领域的作用不断增强
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