报告
构建数字身份服务体系，保障数字金融稳定发展
摘要
随着金融机构数字化转型的不断深入，基于互联网的数字金融渠道服务体系，从传统交易渠道服务逐步发展为获客渠道和展业渠道服务，有效提升了金融服务的可获得性和客户体验，同时也提高了风险防控难度，特别是在当前电信诈骗案件高发的背景下，通过金融科技和监管科技创新，逐步建设数字身份服务体系，有效提高客户身份识别、核验的保证级别，提升账务类、账户管理类交易对客户持续身份识别和真实意愿的核验能力，并在客户身份识别、核验过程中有效保护个人金融信息及隐私数据，做到敏感信息可用而不可见，有效保障数字金融业务办理过程的安全与合规，将是当前金融行业数字化转型稳定发展的重点工作。
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报告目录
- 一 电诈高发，迫切需要提升客户身份持续验证能力
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二 渠道升级，金融数字化转型需要风险合规的展业流程
- （一）交易渠道：稳步增长，网络银行已成为客户服务主力
- （二）拓客渠道：积极创新，探索金融互联网转型升级
- （三）渠道重构，构建数字金融基础设施
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三 构建数字身份服务体系，支持金融数字化转型
- （一）数字身份国际及国内发展概况
- （二）以“风险为本”的方法的数字身份服务体系构想
- （三）数字身份保证框架和可信第三方依赖信息源
- （四）建立新型一体化客户尽职调查工具
- （五）创新可信客户身份认证工具
- （六）建立风险评估、风险监测及沙盒测试机制
- 四 数字身份服务与个人金融信息保护
- 五 总结与展望
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