报告目录

• 一 新时期反洗钱工作面临的挑战
• 二 监管科技的反洗钱应用场景
  1. （一）有效进行客户身份识别
  2. （二）有效实现大额和可疑交易报告
  3. （三）有效开展涉恐、涉政名单监控
• 三 监管科技赋能智能反洗钱
• 四 智能反洗钱体系构建
  1. （一）传统基于规则的反洗钱体系的特点具有的弊端
     1. 1.规则丰富，但触发条件固定
     2. 2.不能针对行内数据特点
     3. 3.难以发现复杂洗钱行为
     4. 4.对于新型洗钱犯罪行为的响应速度较慢
  2. （二）与传统反洗钱相比，智能化反洗钱系统构建的主要特点
     1. 1.可视化辅助人工审核
     2. 2.反洗钱活动中深层交易关系挖掘
     3. 3.反洗钱行为置信度评分
     4. 4.更准确的反洗钱行为识别
• 五 智能反洗钱的重要创新特征
  1. （一）机器学习模型的数据自适应
  2. （二）构造交易知识图谱发现社群关系
  3. （三）利用多模型融合和自学习机制来提高异常行为检测效率
• 六 智能反洗钱的落地应用