报告
图数据分析在洗钱风险发现中的应用
摘要
在金融交易呈现线上化趋势的背景下,因具有非面对面的交易属性、交易快速便捷、交易频次和规模庞大、交易场景和环境复杂等,以及互联网模式和技术的日新月异,洗钱犯罪的规模、方式、速度等均发生巨大变化,在庞大的网络交易和行为数据的掩盖下,这给洗钱风险的发现带来挑战。反过来,网络关系数据的反洗钱应用,也将对洗钱风险深度发掘带来更大的想象空间。对于金融机构,尤其是能够掌握丰富网络数据的反洗钱义务主体,可以充分利用大数据和科技能力,更加有效识别和缓释其中的洗钱风险。本报告以关系网络和交易网络数据构建等理论为基础,研究在大数据时代,图数据分析技术在不同网络分析环境下的洗钱风险识别方法,以帮助反洗钱义务机构基于以“风险为本”的反洗钱原则有效缓释洗钱风险。
作者
检索正文关键字
报告目录
- 一 图数据及分析方法概要
-
二 交易关系网络下的洗钱风险发现
- (一)网络关键风险节点发现
- (二)同构图下的洗钱风险社群发现
- (三)异构图下的洗钱风险社群发现
- (四)图神经网络下的风险节点发现
- 三 结语
查看更多>>>