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监管科技与合规科技的发展

摘要

自2015年英国金融行为监管局(FCA)提出“监管科技”后,监管科技和合规科技便成为国际金融领域的焦点。无论是各国政府、监管部门还是金融机构、科技公司,都试图利用大数据、人工智能和区块链等新兴技术达到提高效率、防范风险、维持金融稳定的目的。在此背景下,梳理2021年监管科技和合规科技的发展状况就显得尤为重要。本章结合相关资料,在厘清监管科技和合规科技之间关系的基础上,评述两者在2021年的发展状况并提出相应的建议与展望。

作者

尹振涛 ,研究员,中国社会科学院金融研究所金融科技研究室主任,中国社会科学院大学教授,主要研究领域为金融科技、数字金融。
匡润华 ,中国社会科学院大学硕士研究生。

参考文献 查看全部 ↓
  • 陈辉:《监管科技:框架与实践》,中国经济出版社,2019。
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  • 肖翔、周钰博、杨海盟:《金融科技监管沙盒实践的国际比较》,《金融市场研究》2020年第12期,第27~35页。
  • 杨东:《监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构》,《中国社会科学》2018年第5期,第69~91+205~206页。
  • 益言:《监管科技发展的国际经验及启示》,《中国货币市场》2021年第5期,第66~70页。
  • 尹振涛:《监管科技:面向未来的监管变革》,中国金融出版社,2020。
  • 尹振涛:《中美比较:BigTech金融业务的发展路径》,《当代金融家》2020年第6期,第85~88页。
  • 赵大伟、山成英:《新加坡监管科技创新实践与经验借鉴》,《南方金融》2021年第6期,第69~80页。
  • 周仲飞、李敬伟:《金融科技背景下金融监管范式的转变》,《法学研究》2018年第40(05)期,第3~19页。
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  • Rachrapee Namchoochai,Supaporn Kiattisin,Smitti Darakorn Na Ayuthaya,Santipat Arunthari,“Elimination of FinTech Risks to Achieve Sustainable Quality Improvement,” Wireless Personal Communications,2020,115(4).
  • Suryono Ryan Randy,Budi Indra,Purwandari Betty,“Challenges and Trends of Financial Technology (FinTech):A Systematic Literature Review,” Information,2020,11(12).
  • “Technology Based Innovations for Regulatory Compliance(“RegTech”) in the Securities Industry,” FINRA,2018.
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监管科技与合规科技的发展

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章节目录

  • 一 引言
  • 二 监管科技的理论基础
    1. (一)监管科技概念的由来
    2. (二)监管科技的发展历程
      1. 1.监管科技1.0阶段
      2. 2.监管科技2.0阶段
      3. 3.监管科技3.0阶段
    3. (三)学界动态
  • 三 监管科技年度发展评述
    1. (一)监管科技的国内发展
      1. 1.监管科技标准体系构建
      2. 2.监管科技创新试点应用
    2. (二)金融科技创新监管试点概况
      1. 1.试点统计分析
      2. 2.后续展望
    3. (三)监管科技的域外发展
      1. 1.“监管沙箱”在各国蓬勃发展
      2. 2.世界各国监管科技的应用
  • 四 合规科技年度发展评述
    1. 1.身份管理和控制
    2. 2.风险管理
    3. 3.交易监测
    4. 4.监管报告
    5. 5.金融决策
  • 五 建议与展望
    1. 1.扩展“监管沙箱”覆盖范围
    2. 2.防范金融科技创新风险
    3. 3.加强监管科技在监管部门的使用
    4. 4.加强监管科技与合规科技的顶层设计
    5. 5.加强隐私保护和数据安全方面的监管科技创新

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