报告
天津银行开展投贷联动的对策研究
摘要
投贷联动是基于风险与收益之间的关系而产生的一种金融创新，可实现科技型中小企业、商业银行、风险投资机构、政府四方共赢。天津银行和滨海新区作为试点银行和地区在起步阶段存在很多困难，此时对天津银行开展投贷联动实践进行研究显得十分重要。本文以投贷联动的运行模式为指导，在调查了天津银行开展投贷联动现状的基础上，分析了其存在的问题，并通过对国内外成功案例的分析与总结，提出了适合天津银行开展投贷联动业务的对策建议。
作者
王爱俭 ，女，天津财经大学金融学教授、博士生导师，金融学科带头人。曾任天津财经大学副校长，第十一届全国人大代表，第十二届全国政协委员。现任民建中央财政金融委员会副主任，天津财经大学学术委员会主任，中国滨海金融协同创新中心主任。国家社会科学基金项目、国家自然科学基金项目同行评议专家，教育部国家特色专业负责人，国家级精品课“国际金融”负责人。曾获天津市高等学校教学名师奖，全国金融教育先进工作者，享受国务院政府特殊津贴专家。主要从事汇率体制改革、开放经济货币政策宏观调控与区域金融创新方面的研究。近年来主持完成国家社会科学基金重大项目2项，国家自然科学基金项目3项，国家社会科学基金一般项目1项，教育部项目2项，科技部项目1项。在《经济研究》《金融研究》等国内外重要刊物发表论文80余篇，出版专著20余部，荣获国家和省部级奖项15项，包括荣获天津市第十一届、第十三届、第十四届社会科学优秀成果一等奖，2016年获天津市教委优秀决策咨询研究成果一等奖。
李向前 （1972~），经济学博士，教授，博士生导师。现任天津财经大学学科建设办公室副主任、中国滨海金融协同创新中心副主任。主要研究领域为金融监管、金融创新、货币政策。近年来主持完成省部级项目3项，在《金融研究》《经济学动态》《国际金融研究》《财贸经济》等发表论文10余篇。
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报告目录
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一 开展投贷联动的背景及意义
- （一）开展投贷联动的背景
- （二）开展投贷联动的意义
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二 投贷联动的运行模式
- （一）商业银行与外部风险投资机构合作模式
- （二）商业银行集团内部投贷联动模式
- （三）商业银行与其他机构组建股权投资基金模式
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三 天津银行开展投贷联动业务的现状及存在的问题
- （一）试点银行天津银行开展投贷联动业务的现状
- 1.投贷联动试点实施方案即将推出
- 2.政府全力支持投贷联动试点工作的推进
- （二）试点银行天津银行的问题
- 1.风险文化存在差异
- 2.投资资金期限错配与退出方式有限并存
- 3.刚性兑付环境限制股权投资的市场深度
- 4.组织体系不健全
- （一）试点银行天津银行开展投贷联动业务的现状
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四 国内外成功案例分析
- （一）国外成功案例分析
- （二）国内成功案例分析
- 1.浦发硅谷银行
- 2.招商银行
- 3.华夏银行
- 4.民生银行
- 5.北京银行
- 6.国家开发银行
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五 天津银行开展投贷联动业务的对策建议
- （一）建立商业银行与外部风投机构的信息共享及决策协同机制
- （二）搭建完整的组织架构
- （三）完善投贷联动的风险防控机制
- 1.采用与外部风投机构合作模式的风险防控
- 2.采用集团内部投贷联动模式的风险防控
- 3.采用设立股权投资基金模式的风险防控
- 4.采用委托贷款方式与风险投资机构联动模式的风险防控
- 5.加强投贷联动业务中的事中事后风险管理
- （四）创新投贷联动运营模式——建立“投贷保引”联动机制
- （五）强化投贷联动监管机制
- （六）设置合理的退出机制
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