报告目录

• 一 智能投顾的兴起与发展
• 二 我国智能投顾的发展现状
  1. （一）多元化的供应商格局
  2. （二）行业集中度低
  3. （三）人工和机器混合模式成发展主流
  4. （四）监管缺失限制智能投顾发展
• 三 我国智能投顾与美国智能投顾发展的对比
  1. （一）智能投顾服务需求端
     1. 1.智能投顾需求主体
     2. 2.市场投资理念
     3. 3.客户风险承受度
     4. 4.家庭资产配置
  2. （二）供给端结构
     1. 1.行业集中度
     2. 2.传统金融机构和智能投顾初创公司
     3. 3.智能投顾平台商业模式
  3. （三）金融市场发展差异
     1. 1.ETF产品丰富度
     2. 2.市场资产管理规模
     3. 3.智能投顾行业监管
• 四 智能投顾产业的发展优势与挑战
  1. （一）智能投顾产业的发展优势
     1. 1.削减管理成本
     2. 2.扩大客户范围
     3. 3.增强客户黏性
     4. 4.提高市场有效性
  2. （二）智能投顾对行业监管的挑战
     1. 1.智能投顾业务经营合法性问题
     2. 2.产品营销界限模糊
     3. 3.投资标的违规风险
     4. 4.智能投顾平台风险控制
     5. 5.客户信息数据安全风险
     6. 6.外汇管制限制智能投顾发展
• 五 加强智能投顾行业监管的建议
  1. （一）统一投资顾问和资产管理牌照的发放规定
  2. （二）增加产品标的选择透明度，明确智能投顾公司责任主体
  3. （三）强化信息披露要求和风险提示义务
  4. （四）建立健全评估反馈和保险机制
  5. （五）建立健全智能投顾风控体系