报告目录

• 一 中国商业银行养老金资产管理业务现状
  1. （一）业务内容和产品
  2. （二）业务规模和份额
  3. （三）业务定位
  4. （四）组织架构
  5. （五）业务管理
  6. （六）业务发展思路
• 二 国外商业银行养老金资产管理业务的经验
  1. （一）业务定位
  2. （二）业务模式
  3. （三）产品线
  4. （四）分销渠道
  5. （五）客户服务方式
  6. （六）能力建设方式
• 三 商业银行开展养老金资管业务的优劣势
  1. （一）业务优势
     1. 1.养老金市场持续扩容，有利于商业银行获取市场份额
     2. 2.商业银行拥有巨大的渠道、客户和信誉优势
     3. 3.商业银行拥有综合经营的协同优势和数据资源优势
     4. 4.商业银行拥有建设资管平台的业务基础和优越实力
  2. （二）面临的挑战
     1. 1.资格限制是商业银行养老金资管业务的最大问题
     2. 2.商业银行面临其他行业资管机构的有力竞争
     3. 3.养老金资管业务在商业银行内部重视程度有待提高
     4. 4.商业银行在资管产品、投资研究方面的竞争力不强
• 四 国内商业银行开展养老金资管业务的策略建议
  1. （一）应从战略高度重视养老金资管业务的全局影响
     1. 1.养老金将成为资产管理市场中的基石
     2. 2.瞄准广泛的以养老为目标的资产管理需求
  2. （二）加强内部资源整合，形成养老金资管业务合力
     1. 1.对包括养老金资管在内的资管业务资源加以整合
     2. 2.协同理财子公司以及母行关系，突破资格管制问题
     3. 3.建设集中、强大的后端运营体系和区域集中、个性化的前端运营体系
  3. （三）强化核心能力建设，做大做强形成竞争优势
     1. 1.迅速做大规模以获得竞争优势
     2. 2.强化投资研究能力建设，不断丰富和完善底层资管产品和投资形式
     3. 3.开发智能投顾系统，满足客户需求
     4. 4.培养一批行业专家，设计满足各类型养老金计划管理需求的解决方案
  4. （四）加强业务联动，建立多元销售渠道，形成分层次的客户服务体系
     1. 1.通过综合营销增厚收益
     2. 2.利用多元渠道获取客户
     3. 3.完善数据分析框架，实施客户精准营销
     4. 4.形成分层次的客户管理和服务体系
  5. （五）建设资管业务平台，不断扩展价值链条
     1. 1.建设资管产品平台，吸引客户和产品聚集，做大流量
     2. 2.站在建立资管生态系统的高度，打造资管业务平台