报告

家族信托发展回顾及展望

摘要

国内越来越多的高净值人群开始关注家族信托这一财富管理工具,私人银行、信托公司、保险公司、证券公司等传统金融机构,以及拥有高净值客户资源的非持牌金融机构都在积极布局家族信托业务。自2012年9月境内首个家族信托产品诞生以来,家族信托业务的受托规模不断扩大,截至2020年底规模已超2000亿元人民币。同时,家族信托的具体服务内容已经实现质的飞跃,从家庭财产的保值增值发展到家族财富的保护、管理与传承,从私人财富管理服务发展到家族财富管理服务。家族信托的展业环境整体良好,行业监管政策及法律环境不断完善,但信托登记和税收等配套制度仍有待建立健全,行业统一规范有待制定。未来,事务管理数字化、投资管理专业化、信托财产种类多元化以及制度协同常态化将成为家族发展的大趋势。

作者

姜燕 ,中航信托总经理助理兼家族信托业务负责人,清华五道口金融硕士,伦敦商学院LBS金融硕士,北京大学在读博士,先后就职于中信银行总行、美林国际伦敦总部及花旗银行(伦敦)。
Jiang Yan

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家族信托发展回顾及展望

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报告目录

  • 一 境内家族信托发展进程
    1. (一)从家庭财产的保值增值到家族财富的保护、管理与传承
    2. (二)从私人财富管理服务到家族财富管理服务
    3. (三)行业监管政策及法律环境不断完善
  • 二 家族信托展业环境
    1. (一)监管环境友好
    2. (二)配套制度有待建设
    3. (三)行业统一规范有待制定
  • 三 典型案例
    1. (一)关于子女保障型的案例:家族资产庞大,但儿子太小、女儿不愿接班,怎么办?
    2. (二)关于防范婚姻风险的案例:准儿媳万一离婚了,岂不是要分走我们的财产?
    3. (三)关于财产隔离的案例:为上市签订对赌协议、为企业融资担保,失败了倾家荡产怎么办?
    4. (四)关于传承—公益混合信托的案例:喜欢做慈善,还想把一部分资产留给孙辈,如何协调?
  • 四 未来发展趋势
    1. (一)事务管理数字化
    2. (二)投资管理专业化
    3. (三)信托财产种类多元化
    4. (四)制度协同常态化

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