报告目录

• 一 公募基金投顾概述
• 二 中国公募基金投顾的需求分析与社会意义
  1. （一）公募基金整体情况：体量与品种
  2. （二）公募基金投资者回报与基金业绩存在背离
     1. 1.公募基金主动管理能力分析
     2. 2.公募基金与个人投资者投资能力对比
  3. （三）影响投资者取得回报的投资心理与行为
     1. 1.“波段操作”心理导致频繁交易
     2. 2.“想赢怕亏”心理导致频繁止盈
     3. 3.“追涨杀跌”，缺乏耐心，频繁更换基金
     4. 4.过分自信使用杠杆
  4. （四）基于“买方代理”的基金投顾与投资者利益一致、激励相容
• 三 美国投资顾问的发展与借鉴
  1. （一）发展历程
     1. 1.1930年代的萌芽期
     2. 2.1940年代的规范期
     3. 3.1950年代的发展期
     4. 4.1970年代的成熟期
     5. 5.1980年代的变革期
     6. 6.2010年代的进化期
  2. （二）发展现状
     1. 1.投顾数量及管理规模
     2. 2.客户数量及分布
     3. 3.投顾机构员工情况
     4. 4.收费模式及平均费率
  3. （三）监管体系
     1. 1.认证资格获得
     2. 2.服务内容
     3. 3.执业监管
• 四 中国公募基金投顾的现状
  1. （一）发展历程
  2. （二）发展现状
     1. 1.收费方式的转变
     2. 2.选基更加有效
     3. 3.服务更加优质
• 五 对中国公募基金投顾业务的展望与思考
  1. （一）完善投资顾问制度能够助力资本市场更好地服务居民财富管理需求
     1. 1.完善投资顾问制度能有效提升资本市场在中国居民财富配置中的作用
     2. 2.投资顾问制度将成为资本市场投资者保护机制的重要组成部分
     3. 3.完善投资顾问制度将助力资本市场健康稳定发展
  2. （二）完善投顾制度将助力于养老体系第三支柱的建设与完善
  3. （三）完善投顾制度将助力新经济发展格局的形成和发展
  4. （四）完善投顾制度还将推进财富管理行业和资管行业的供给侧改革