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中国社会影响力金融:现状、趋势与建议
摘要
社会影响力金融是一种同时追求财务回报和社会价值的双目标金融活动,主要包括普惠金融、社会影响力投资、慈善金融和绿色金融。当前在政府和市场的共同作用下,我国普惠金融发展取得显著成效,政府承担风险型社会影响力债券发行量稳步增长,慈善金融领域的创新不断涌现。中国特色的社会影响力金融坚持以人民为中心的价值取向,为人口、经济和社会的高质量发展提供了有力支撑。不过,其发展仍面临一系列挑战:普惠金融和地方政府专项债券的风险仍需重视、投资者和金融机构对社会影响力金融的关注度和参与度仍有待提高、促进社会影响力金融发展的制度环境仍不完善、影响力的衡量和管理仍未引起足够重视。未来需要进一步完善风险防范和差异化监管体系、提升各类主体参与的积极性、改善制度环境、完善行业基础设施。
作者
李国武 ,中央财经大学社会与心理学院院长,社会学系教授、硕士生导师;研究方向为经济社会学、组织社会学、金融与社会。2004年获北京大学社会学系博士学位,2009~2010年为美国杜克大学亚太研究中心访问学者;兼任中国社会工作教育协会金融社会工作专业委员会理事长、中国社会学会经济社会学专业委员会理事等。在《社会》《社会学评论》等期刊上发表论文60余篇,出版学术著作、译著10余部,担任《金融与社会》(集刊)主编。
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章节目录
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一 社会影响力金融概述
- (一)社会影响力金融的内涵
- (二)社会影响力金融的类型
- (三)社会影响力金融生态系统
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二 中国社会影响力金融发展现状
- (一)普惠金融发展取得显著成效,构成社会影响力金融的主体部分
- 1.支撑普惠金融发展的政策体系不断优化
- 2.普惠信贷服务的覆盖面、可得性和满意度明显提高
- 3.覆盖更广、保障更多,保险“普惠”力度持续加大
- (二)社会影响力债券以政府承担风险型为主,社会影响力投资仍处于起步阶段
- 1.中国特色社会影响力债券发行量稳步增长
- 2.以影响力投资为主营业务的组织数量仍较少
- 3.社会影响力投资生态系统不断完善
- (三)慈善与金融的结合日趋紧密,慈善金融领域的创新不断涌现
- 1.慈善信托备案数量持续快速增长
- 2.金融机构推出公益理财/资管产品的活跃度提升
- 3.股权慈善的探索实践逐渐增多
- (一)普惠金融发展取得显著成效,构成社会影响力金融的主体部分
-
三 中国社会影响力金融面临的挑战
- (一)普惠金融和地方政府专项债券的风险仍需重视
- (二)投资者和金融机构对社会影响力金融的关注度和参与度仍有待提高
- (三)促进社会影响力金融发展的制度环境仍不完善
- (四)影响力的衡量和管理仍未引起足够重视
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四 中国社会影响力金融的发展趋势
- (一)党的二十大和中央金融工作会议为社会影响力金融高质量发展指明了方向
- (二)高质量的普惠金融体系将基本建成
- (三)将有越来越多的市场主体和社会资本参与影响力投资
- (四)慈善信托、公益理财/资管产品及股权慈善将迎来更大的发展
-
五 对中国社会影响力金融发展的建议与思考
- (一)不断完善社会影响力金融风险防范和差异化监管体系
- 1.着力防范化解中小银行经营风险
- 2.打造普惠保险产品可持续运营机制
- 3.双管齐下防范化解地方政府债务风险
- (二)不断提升各类主体参与社会影响力金融的积极性
- 1.提升社会公众金融素养和金融能力
- 2.引导高净值人士参与社会影响力投资
- 3.鼓励金融机构加强社会影响力金融产品和服务的创新
- (三)不断改善促进社会影响力金融发展的制度环境
- 1.优化普惠金融政策体系和发展环境
- 2.探索构建促进社会影响力投资发展的顶层政策框架
- 3.加强慈善金融的制度建设
- (四)不断完善社会影响力金融的行业基础设施
- 1.加强社会影响力金融行业组织建设
- 2.逐步构建适用于中国市场的社会影响力评估体系及在线平台
- 3.大力发展中介性和支持性服务
- (一)不断完善社会影响力金融风险防范和差异化监管体系
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