报告
保险资管:保险姓保,险资不险
摘要
2016年保险业交出的答卷依旧靓丽,保费收入突破3万亿元,总资产规模突破15万亿元。在保险业规模继续壮大的同时,“资本围城”、“宝万之争”、举牌潮起等热点事件层出不穷,个别激进险企成为资本市场关注焦点,也暴露了行业积累的风险隐患。行业监管部门面对挑战果断亮剑,强调要始终坚守“保险业姓保、保监会姓监”原则,把防控风险放到更加重要的位置。展望2017年,在补短板、严监管的高压态势之下,监管政策调整对负债及资产端带来的影响进一步显现,保险资管在机遇与挑战中谨慎抉择、砥砺前行。
作者
罗鸣 ,经济学博士,特华博士后科研工作站应用经济学博士后,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员,现供职于太平资本保险资产管理有限公司。
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报告目录
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一 行业规模稳步增长、投资收益下滑明显
- (一)保险行业总资产规模及资金运用余额稳步增长
- (二)规模保费成为衡量保险公司资金实力新风向标
- (三)另类投资成为保险资金配置占比最大的资产类别
- (四)保险资金运用收益率大幅下降
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二 保险资金运用:以“宝万之争”为首的举牌纷争跌宕起伏
- (一)举牌成为中小险企权益投资新态势
- (二)纷纷扰扰的“宝万之争”以宝能系的溃败收场
- (三)“宝万之争”带来的若干启示
- 1.改善公司治理,加强保险公司独立性
- 2.强化价值发展理念,稳健经营,不断优化产品结构
- 3.加强对资金运用特别是重大权益类投资的监管
- 4.加强资产负债匹配监管和偿付能力管理
- 5.建立统一的大资管规制标准
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三 高速发展后的行业再定位:保险业姓保、保监会姓监
- (一)保监会姓监,引导保险资金“脱虚向实”
- (二)险资不险,要做资本市场重要的基石投资者
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四 市场主体稳步增加,行业发展基础进一步夯实
- (一)保险资产管理公司总体情况
- (二)上海保交所挂牌成立,补齐行业发展短板
- (三)专业养老保险公司另辟蹊径,成为不可小觑的新生投资力量
- 1.独门利器:养老保障产品制度优势凸显
- 2.转型定位专业养老金管理公司
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五 审慎做好资产负债匹配管理
- (一)低利率环境下保险资金运用应对策略
- (二)更加审慎地做好资产负债匹配管理
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