报告
沙盒监管的法学分析
摘要
始于英国的沙盒监管制度是金融科技迅猛发展之下,监管机构寻求金融创新与金融稳定平衡的结果,是金融监管制度的创新。首先,本文以沙盒监管的产生和发展为起点,探索沙盒监管产生的源头。其次,以金融监管法为视角,剥开层层外衣,探析沙盒监管的本质。本文认为沙盒监管的本质是有限的监管豁免,并将之与作为工具的“监管沙盒”以及逻辑起点相反的“改革试点”相区分。最后,在比较研究主要国家和地区沙盒监管制度的基础上,分析现有沙盒监管制度的异同和优劣,并以我国新时代的基本国情为出发点,提出构建我国沙盒监管制度的基本框架。
作者
方宇菲 ,中国政法大学讲师。
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报告目录
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一 沙盒监管的产生与发展
- (一)沙盒监管的产生
- 1.现实:金融科技倒逼监管
- 2.理论:寻求金融创新与金融稳定的新平衡
- 3.标志:英国首创沙盒监管
- 4.辨析:监管制度与工具的区别
- (二)沙盒监管的发展
- 1.英国初步实现监管目标
- 2.国际上的广泛关注与探索
- (一)沙盒监管的产生
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二 沙盒监管的本质和理论基础
- (一)沙盒监管的本质
- 1.沙盒监管是有限度的金融监管豁免
- 2.沙盒监管的价值
- 3.沙盒监管的局限性
- (二)沙盒监管的理论基础
- 1.监管的由来:金融市场失灵
- 2. “沙盒”的由来:政府失灵
- (一)沙盒监管的本质
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三 我国沙盒监管制度架构
- (一)我国沙盒监管的目标
- (二)沙盒监管的原则
- 1.依法监管原则
- 2.独立监管原则
- 3.风险可控原则
- 4.成本效益原则
- 5.监管协作原则
- (三)沙盒监管的法定方式
- (四)我国沙盒监管制度的具体内容
- 1.沙盒监管的监管主体
- 2.沙盒监管的被监管对象及范围
- 3.沙盒监管的适用条件
- 4.沙盒监管的批准制度
- 5.充分、有效及时的信息披露制度
- 6.全方位金融消费者保护措施
- 7.弹性的退出制度
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