报告目录

• 一 应用背景及解决的痛点
  1. （一）监管科技应用于风险数据融合分析的背景
     1. 1.支付行业面临的主要风险
     2. 2.黑色产业链日臻成熟
     3. 3.监管合规要求不断完善
     4. 4.风险数据融合分析在防范支付风险中发挥的重要作用
  2. （二）传统支付行业风控规则体系的痛点
     1. 1.交易风险管理的“数据孤岛”问题严重
     2. 2.传统风控规则体系难以及时发现风险
     3. 3.传统风控规则体系难以做到及时响应
• 二 应用框架及实现路径
  1. （一）风险数据融合分析的理论基础
  2. （二）数据融合“情报环”应用与交易风控的整体框架
     1. 1.采集——交易前多角度监控
     2. 2.整理评估——交易中多方式干预
     3. 3.分发——交易后多渠道调查
  3. （三）实现路径
     1. 1.搭建实时采集通道，整合内、外部数据
     2. 2.搭建实时交易侦测系统，实时侦测风险交易
     3. 3.引入智能分析技术，提升风险侦测能力
• 三 典型应用案例
  1. （一）壹钱包智能风控系统在反欺诈领域的应用
     1. 1.多维度内外部交易数据积累
     2. 2.多手段身份识别
     3. 3.多场景模型覆盖
     4. 4.多渠道事后监控
  2. （二）壹钱包智能风控系统在商户违规经营稽核方面的应用
     1. 1.线上商城商户风险管理
     2. 2.互联网收单商户风险管理
  3. （三）壹钱包智能风控系统在反洗钱方面的应用
     1. 1.全面智能反洗钱模块
     2. 2.非法集资模型应用