章节目录

• 一 投资顾问在个人养老金应用的必要性分析
  1. （一）投资品种选择困难
  2. （二）投资纪律执行困难
• 二 投资顾问有助于改善个人养老金投资的专业性和纪律性
  1. （一）帮助投资者进行资产配置和投资品种选择
  2. （二）改善投资体验，解决投资纪律问题
• 三 美国投资顾问在养老金业务中的运用
  1. （一）美国养老金业务中投顾运用概况
  2. （二）美国养老金投顾典型案例分析
     1. 1.Vanguard：多层次投顾服务体系，从传统到智能化，覆盖不同人群
     2. 2.Betterment：智能投顾专家，突破传统投顾局限
• 四 国内投顾业务的发展沿革及现状
  1. （一）国内个人投顾市场的整体概况
  2. （二）国内个人投顾业务在养老金投资中的实践
• 五 投顾在服务个人养老金投资中存在的问题及改善路径
  1. （一）进一步健全投资顾问业务的规则体系，充分支持个人养老投资
  2. （二）加速拓展个人养老投资品种，丰富投资顾问配置的基础资产
  3. （三）重视“顾”的内容，让投资顾问能更好地服务投资者的养老需求