报告
金融科技创新助力金融反洗钱监管
摘要
近年来，面对不断隐蔽、复杂的洗钱手法，监管部门和金融机构急需通过采用更先进的技术来提高整个反洗钱监管系统的效率和有效性。人工智能技术在金融风控领域掀起变革浪潮，本文分析了国内外反洗钱合规形势及当前监管工作面临的人才存在缺口、系统建设落后、缺少可视化工具等痛点问题，提出运用多种新兴技术组合的方式识别洗钱行为，并结合具体案例分析如何构建反洗钱智能风控体系，降低合规成本，提升有效性。
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报告目录
- 一 国际国内反洗钱合规监管形势
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二 加强反洗钱监管工作面临的痛点问题分析
- （一）反洗钱处罚原因分析
- （二）被监管机构反洗钱问题的痛点
- 1.反洗钱人才存在缺口
- 2.反洗钱监管金融科技系统建设落后
- 3.传统的交易监控系统产生大量误报
- 4.缺少可视化工具
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三 金融科技助力反洗钱金融监管
- （一）反洗钱工作的金融科技系统建设整体规划
- （二）人工智能反洗钱场景建模
- 1.业务场景分析
- 2.数据治理
- 3.特征工程
- 4.模型训练及验证
- （三）人工智能技术在反洗钱实践中的应用
- 1.利用关联图谱扩展黑样本及团伙识别案例及效果
- 2.人工智能技术在反洗钱的应用过程中，可以充分发挥关联图谱技术和机器学习模型技术的各自优势
- 3.利用机器学习对可疑交易进行评分和排序模型
- 四 反洗钱工作的未来展望
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