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家庭服务信托——信托转型新机遇 收藏
出处： 中国信托行业研究报告（2023）
简 介：相比家族信托，家庭服务信托是一种相对低门槛、基于传统投资品种、兼顾财富传承与规划的财富管理信托业务，是以家庭金融账户为载体的、具有普惠性质的新型金融工具。除了财富保值增值和他益特点外，家庭服务信托更要关注家庭治理中对各种需求的满足和进行矛盾的化解，这涉及子女关爱、老人赡养、个人养老等。信托公司应当坚持以客户为中心，从客户需求、业务模式、基础设施、业务协同、合法合规等方面全面构建展业体系，自上而下规划布局，结合自身资源禀赋，选择最佳的模式。笔者相信家庭服务信托的起点是资产管理，过程是财富管理，终点是家庭治理。
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证券资管产品综合评价体系及量化因子研究 收藏
出处： 中国信托行业研究报告（2022）
简 介：国内资本市场基础资产逐步扩容，推动出现了投资主体的机构化趋势，而大量证券类资管机构以及投资经理不断涌现，进一步催生信托、私人银行理财、保险、养老金等FOF类机构出现。本文提出应加快建立投资机构内部的证券类资管产品综合评价体系，以作为其核心市场竞争力。笔者指出了该体系应具备的基本要素和技术要求，并提出了一整套可行的综合评价体系框架。最后，笔者从投资优选的角度，论证了对公募基金进行量化因子研究的可行性和有效性，为FOF类机构开展基金投资提供了一个量化投资评价的视角。
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智能投顾及其在私人信托中的应用探索 收藏
出处： 中国信托行业研究报告（2019）
简 介：智能投顾是人工智能技术在金融科技领域的重要应用，已取得显著的进步和广泛认可。随着资本市场的逐渐成熟扩张以及投资工具的不断丰富创新，智能投顾为金融机构提供了一种以低成本、透明、便捷并规模化地为零售客户提供投资顾问服务的可能性。智能投顾帮助客户更为理性和纪律性地进行大类资产配置，动态优化投资组合收益与风险。国内信托公司在私人信托或家族信托领域缺乏对资本市场的投资能力建设基础和大类资产配置能力。信托公司可以借助智能投顾技术或通过与相关平台合作快速推广其私人信托业务，从而避免建立成本庞大的投资管理团队。本文论证分析了智能投顾业务作为信托科技革命和转型的一个有利方向。
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从区块链技术看信托业的金融科技变革 收藏
出处： 中国信托行业研究报告（2018）
简 介：区块链技术构建了一种去中心化、分布式记账、全网共同维护的数据库体系，并以特定的共识机制和数字加密技术确保账本的不可篡改、安全性和稳定性。中本聪集合密码学、数学和计算机科技等诸多学科的成果，借助区块链技术创造了全世界第一个加密数字资产——比特币。虽然区块链技术正处于发展的初级阶段，但它通过技术驱动和算法信任改变中心化的社会运行及治理逻辑，从而具有非凡的经济学和社会学意义。它将引领价值互联网的变革，使智能合约变得可行，与物联网和人工智能的有机结合将推动人类向智能社会迈进。区块链技术可以助力信托公司优化内部业务流程管理、解决大批量存证管理问题，且在数字信托、智能信托和家族信托等领域具有不可替代的应用价值。
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畅想信托的金融科技革命 收藏
出处： 中国信托行业研究报告（2017）
简 介：中国正处于金融科技革命的初级阶段，并凭借互联网技术与金融业务的结合改造传统金融机构的展业模式，但依然受金融本质约束。但无疑未来的金融科技发展空间是巨大的。与此同时信托作为重要的金融业态，也已进入发展瓶颈期和矛盾爆发期。有前瞻性的信托公司应积极融入金融科技革命浪潮，最终凭借互联网信托、数字信托、智能信托等一系列深刻的技术变革突破瓶颈实现新的飞跃。
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