报告
中国金融控股公司的模式、风险与监管
摘要
近年来,在金融混业经营趋势下,国内一些大型金融机构逐步尝试综合化经营,而部分非金融机构也出于自身的利益诉求纷纷涉足金融业务,形成了数量众多、协同程度不一和管理架构各异的金融控股公司。在缺乏有效监管的情况下,一些由金融控股公司所引发的金融乱象不断,金融风险逐渐凸显,对当前中国金融市场稳定带来严峻挑战。本文认为,加强金融控股公司监管需要尽快立法建规,重点规范非金融企业涉足金融业务,采取分类实施和差别监管的方式,理顺金融和实体关系,有效防范系统性金融风险。
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报告目录
- 一 引言
-
二 中国金融控股公司的主要类型:以控制主体为视角
- (一)银行系金融控股公司
- (二)非银行金融机构系金融控股公司
- (三)央企系金融控股公司
- (四)地方政府系金融控股公司
- (五)民营系金融控股公司
- (六)互联网系金融控股公司
-
三 中国金融控股公司存在的主要问题
- (一)民营系金融控股公司规避监管和监管套利问题突出
- (二)部分民营系和央企系金融控股公司存在脱实向虚倾向
- (三)政府系金融控股公司战略定位不够清晰
- (四)互联网系金融控股公司存在新的风险特征
- (五)银行系和非银行系金融控股公司协同效应不明显
-
四 金融控股公司监管的国际经验
- (一)美国对金融控股公司的监管
- (二)欧盟对金融控股公司的监管
- (三)国际组织对金融控股公司的监管
- (四)国际监管启示
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五 促进中国金融控股公司规范发展的战略构想
- (一)明确金融控股公司监管的总体目标和基本原则
- 1.总体目标
- 2.基本原则
- (二)清晰界定中国金融控股公司的范围
- (三)统一金融控股公司的组织结构模式
- (四)区别不同类型的金融控股公司的监管重点
- (五)明确具有中国特色的金融控股公司监管框架
- (一)明确金融控股公司监管的总体目标和基本原则
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六 加强中国金融控股公司监管的具体举措
- (一)出台《金融控股公司管理办法》,明确市场准入标准
- (二)参考商业银行管理制度,实施综合化并表监管
- (三)评估资本金质量,加强资本充足率监管
- (四)研判风险集中状况,强调风险集中度管理
- (五)排查集团内部风险,规范关联交易行为
- (六)参考商业银行监管要求,加强流动性风险监管
- (七)完善公司治理制度,加强风险隔离要求
- (八)规范金融数据流通,保护个人数据隐私安全
- (九)加强宏观审慎管理,突出系统重要性监管
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