报告目录

• 一 投资顾问业务的诞生与发展
  1. （一）海外投顾业务的发展历程
     1. 1.雏形期（16世纪～1920年代）：投顾业务萌芽
     2. 2.规范期（1930年代～1960年代）：投顾职业立法
     3. 3.成熟期（1970年代～2010年代）：独立投顾崛起
     4. 4.普惠期（2010年至今）：智能投顾运用
  2. （二）我国投顾业务的发展历程与现状
• 二 投资顾问在养老金融发展中的重要意义
  1. （一）投顾是养老金融发展中投资者教育的中坚力量
  2. （二）投顾是养老金融发展中服务模式创新的主要载体
  3. （三）投顾在养老金融发展中加速财富管理机构能力建设
• 三 美国投顾在养老金融发展中的实践经验
  1. （一）富达投资——养老金巨头搭建多层次投顾服务体系
  2. （二）嘉信理财——借助养老金账户服务转型财富管理
• 四 我国养老金融发展中投顾业务存在的问题
  1. （一）第三支柱个人养老金尚未正式落地，投顾缺乏需求端刺激
  2. （二）养老金融产品供给不足，投顾服务工具欠缺
  3. （三）受金融分业影响，投顾服务很难“一站式”满足客户需求
  4. （四）投顾监管缺少统一立法，整体职业素质较低
• 五 投资顾问参与中国养老金融的发展建议
  1. （一）投顾机构自身发展的建议
  2. （二）投顾业务监管的发展建议