报告目录

• 一 财富管理的发展背景
  1. （一）财富管理的兴起
  2. （二）野蛮生长状态的财富管理市场带来的挑战
  3. （三）财富管理与中产阶级的幸福感、获得感和安全感
• 二 财富管理的理论概述
  1. （一）财富管理的定义与构成要素
  2. （二）财富管理的目标和原则
  3. （三）财富管理的基本原理
     1. 1.生命周期理论
     2. 2.马斯洛需求层次理论
     3. 3.有效市场假说以及中国的实践
     4. 4.不把鸡蛋放在一个篮子里的指导原则
     5. 5.马科维茨和夏普的现代资产组合理论
     6. 6.延伸的理论
  4. （四）财富管理的价值观
     1. 1.我国古代和近现代的财富观
     2. 2.西方主流社会的财富观
• 三 国外财富管理的发展趋势
  1. （一）以有效市场假说为基础
  2. （二）以交易成本的节约和税收的节约为主要目的
  3. （三）以长期稳健的生命周期收益为主要目标
  4. （四）广谱使用各类工具
  5. （五）广义的财富管理延展到生活的各个方面
  6. （六）与主流商业模式保持对应
• 四 中国财富管理行业的发展状况
  1. （一）发展历程
  2. （二）法规标准建设
  3. （三）智能投资顾问
  4. （四）商业模式的进化：1.0到2.0到3.0
• 五 中国财富管理行业的未来构想
  1. （一）建立覆盖所有市场和工具的广谱财富管理体系
  2. （二）区分高净值人群和中产阶级财富管理
  3. （三）加大信息披露以及违规处罚力度
  4. （四）全面提升从业人员的素质
  5. （五）大力拓展产品线，覆盖各类人群基本需求
  6. （六）加大财富管理宣传教育的力度
  7. （七）支持创新的多层次资本市场
• 六 结语